Die meisten Menschen verfolgen aufmerksam die Entwicklung der gesetzlichen Renten und haben selbst auch privat zusätzlich für das Alter vorgesorgt. Wieviel Geld ihnen jedoch nach Steuern und Inflation letztendlich im Alter wirklich zur Verfügung steht, können die wenigsten beatworten. Immer mehr Menschen suchen heute unabhängigen Rat für die Sicherung ihres Vermögens, für die Vorsorge für den Ruhestand und für Fragen zur Erbschaft mit Strategien zur Optimierung von Erbschaftssteuerbelastungen.

Eine Ruhestandsbilanz schafft Klarheit. Auf Basis der persönlichen finanziellen Bedürfnisse und Ziele im Ruhestand analysieren Ruhestandsplaner bereits vorhandene Anlage- und Sparformen und erstellen einen Status über Eignung vorhandener Verträge. Rentner beziehen heute den Großteil ihrer Rente aus der gesetzlichen Rentenversicherung. Dagegen werden künftige Rentner nur noch einen geringen Teil ihrer Altersvorsorge aus der gesetzlichen Rentenkasse erhalten. In Zeiten staatlicher Überschuldung, massiver Geldmengenexpansion und niedrigster Zinsen sind Risiko-und Renditeaspekte heute vollkommen neu zu definieren. Aus einem vormals risikolosen Zins wurde ein zinsloses Risiko. Seriöse Vermögens-Planung wird dadurch vielschichtiger, komplexer und aufklärungsintensiver. Ruhestandsplaner analysieren individuelle existenzielle Risiken und Gefahren. Sie prüfen, ob die vorhandene Absicherung der jeweiligen Einzelperson oder der Familie qualitativ und quantitativ gerecht werden und entwickeln entsprechende Lösungen.

Vorsorge für den Ruhestand bedeutet aber auch die Unterstützung des Kunden, wenn es darum geht, rechtzeitig selbst zu bestimmen, wer die eigenen Angelegenheiten regeln soll, wenn dies aufgrund von Krankheit, Unfall oder Alter nicht mehr selbst erledigen kann. Da weder der Ehepartner noch Verwandte automatisch als Vertreter befugt sind und ein gerichtlich bestellter externer Betreuer sicher ausgeschlossen werden soll, bedarf es wichtiger Dokumente mit korrekter Aufbewahrung.

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